Мне прислали деньги! Почему не нужно спешить радоваться, какие могут быть последствия «подарка»
Платежные системы по-прежнему подвержены каким-то непредсказуемым сбоям, неполадкам. Нередки случаи, когда деньги, переведенные на целевой адрес, попадают совсем не туда. Но «счастливчику», которому на карту вдруг упало несколько тысяч рублей, не стоит радоваться. Тем более не стоит спешить их тратить. Почему – будет рассказано далее.
СОДЕРЖАНИЕ СТАТЬИ:
Мне пришли деньги!
Типичная ситуация: на карточный счет вдруг поступает определенная сумма. Причем абсолютно неожиданно. Первая реакция получателя – это подарок судьбы. Нужно как можно быстрее их потратить. Если не ожидается никаких платежей, возврата долгов, перечислений, выплат, то лучше разобраться, кто же именно является неожиданным «благодетелем».
Потому как если вы не отнеслись к этому всерьез, потратили деньги, последствия могут быть довольно-таки плачевными. Чаще всего «случайные» переводы появляются на карте по следующим причинам:
- Реальной ошибки платежной системы. Например, налоговая возвращала кому-то НДФЛ, но перепутала счет.
- Деньги сознательно перевели мошенники, чтобы затем использовать получателя.
- Счет используется для незаконного отмывания средств (обналичивания).
Во всех трех случаях самым разумным будет как можно быстрее разобраться с переводом. Вернуть деньги (отказаться от них, написать заявление в полицию). Чтобы не создавать себе проблем в будущем.
Перевод от госслужбы
Как правило, у каждой транзакции есть конкретные реквизиты: кто перевел, когда, на какую сумму. Если на карточный счет поступили деньги от одной из служб (а получатель не имеет к переводу никакого отношения), то лучше связаться с отправителем, выяснить все детали. Предположим, что владелец карточного счета решил все-таки воспользоваться шальными деньгами, потратил их. Государственный орган на вполне законных основаниях вправе затребовать ошибочно переведенные средства. Никакие «не знаю», «не помню», «не буду отдавать» здесь не сработают. В соответствии с УК РФ, действия лица, отказавшегося произвести транзакцию возврата, подпадают под категорию «Мошенничество». А это уже уголовная ответственность.
Перевод мошенников
В наше время все еще встречаются граждане, ставшие жертвой мошенников. Схема «развода» проста, но эффективна. На начальном этапе на карту приходит перевод. Например, на 5 тысяч. Пока «счастливчик» гадает, как ему с этими деньгами поступить, на него выходят мошенники. И рассказывают заранее заготовленную легенду.
Оказывается, ошибочно перечисленные деньги предназначались в счет уплаты алиментов. И теперь одинокая мать не сможет купить своему ребенку памперсы, дефицитное детское питание. Из-за этого очень нервничает, находится на грани срыва. Поведав эту трогательную историю, убитый горем «отец» просит войти в положение.
Вернуть деньги, но только на другую карту (которая принадлежит «жене»). Если доверчивый гражданин осуществит перевод, то сразу же становится жертвой аферы. На самом деле злоумышленник сделал предзаказ на известной торговой площадке «Али Экспресс». Сумма покупки значительная, порядка 200 тысяч. А эти 5 являются предоплатой.
И, поскольку деньги переводятся с карточного счета, продавец автоматически переносит на его владельца финансовые обязательства. Поэтому после поступления заказа в Россию остаток платежа должен быть списан с карточки жертвы. Если денег там будет недостаточно, возможно судебное расследование. И доказать, что никаких покупок в интернете не делалось, достаточно сложно. Сам же заказ поступит на адрес афериста.
Обналичка
Сейчас хватает разных дельцов, которые, чтобы не платить налоги, а выводить деньги, полученные незаконно, придумывают различные схемы обналички. Казалось бы, ничего криминального нет: на счет конкретного гражданина поступает определенная сумма денег.
Затем с ним связываются мошенники, просят перевести средства дальше. Для убедительности озвучиваются веские аргументы. Да и многие просто считают, что нет ничего зазорного в том, чтобы «по-человечески помочь». И тем самым становятся участниками преступной операции. Что приведет к проблемам с законом.
