Как бесплатно подключить на телефон систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн

Как можно подключить онлайн-систему быстрых платежей на свой телефон бесплатно – таким вопросом задаются многие пользователи «Сбербанка». Эта система помогает значительно упростить финансовую коммуникацию между физическими лицами, совершать переводы между счетами в различных банках без комиссии, согласно определенному Центробанком лимиту.

Что такое СБП

Система быстрых платежей (СБП) – это отечественная платежная система, платежи по которой проходят через Национальную систему платежных карт (НСПК). К ней может подключиться любой отечественный банк, выпускающий карты для физических лиц. По СБП граждане получают возможность переводить средства в установленном законом размере между картами в различных банках мгновенно только по номеру телефона.

Условие работы – обязательная привязка карты к номеру мобильного телефона. Применительно к «Сбербанку» необходимо, что к счету была подклеена услуга «Мобильный банк». В противном случае подсоединиться к СБП будет невозможно.

Таким образом, СБП – это государственная платежная система переводов, объединяющая разные банки с целью упрощения проведения платежей между физическими лицами.

Принцип работы

Чтобы воспользоваться системой, необходимо к ней подключиться. Сделать это можно через личный кабинет на сайте банка, либо в мобильном приложении. Финансовая организация должна быть также подключена к СБП. Впрочем, большинство российских банков в 2023 году, что работают с физическими лицами, уже давно подключены к системе.

Чтобы сделать перевод по СБП, необходимо указать номер телефона адресата и сумму платежа. При этом важно, чтобы карта получателя также была подключена к СБП. Количество возможных карт для подключения на один мобильный номер не ограничена. Если таковых у условного получателя несколько, то индивиду, жалеющему совершить операцию, будет предоставлено право выбрать конкретный банк для перевода. Однако один банк всегда устанавливается «По умолчанию».

К ним относится, по отзывам многих клиентов, банк «Тинькофф».

В целом, к достоинствам системы можно отнести:

• мгновенные транзакции между физическими лицами;
• для их проведения достаточно номера телефона, привязанного к карте;
• нет комиссий на перевод в установленном лимите.

Минусы тоже есть:

• переводы возможны только в России и только на российские мобильные номера;
• банки устанавливают свои внутренние лимиты, ограничивающие использование системы;
• есть вопросы по безопасности транзакций.

Инструкция по включению

Подключиться можно через посредничество «Сбербанка».

Для ПК

В отличие от многих других финансовых организаций, «Сбербанк» не предоставляет клиентам возможности подключиться к бесконтактной системе через браузерную версию. Это возможно сделать только в личном кабинете приложении. Правда, в дальнейшем, когда СБП уже доступна, переводы по ней можно будет совершать и с компьютера.

Для телефонов

Чтобы подключиться через «Сбер», необходимо следовать следующему алгоритму.

• Войти в мобильное приложение, перейти в раздел «Профиль».

• В нем выбрать вкладку «Настройки», перейти в нее, а уже в ней зайти в «Соглашения».

• В открывшемся вторичном меню только две вкладки – «Пользовательское соглашение» и «Система быстрых платежей».

• Нужно перейти по второй, поставить галочку о всплывшем пользовательском приложении.
• Настроить параметры входящих и исходящих операций. Можно разрешить и запретить переводы и прием по СБП.

• Настроить приоритетную карту. Это актуально для тех, у кого к одному счету привязано несколько дебетовых и других карт. Деньги приходить будут приходить на ту, что указана приоритетной. Клиенты «Сбера» рекомендуют настроить прием на цифровую карту из соображений безопасности.

Перевод с помощью СБП

Чтобы совершить операцию в рамках системы, необходимо следовать приведенной ниже инструкции. Она касается как мобильного приложения, так и новой версии сайта «Сбербанка».

• Авторизоваться в приложении.
• Найти раздел «Платежи», перейти в него.
• Выбрать в открывшемся меню вкладку «Другие сервисы», в ней нажать на кнопку «Перевод по СБП».

• Далее нужно будет ввести номер телефона получателя. Необходимо, чтобы его счет уже был привязан к СБП, иначе деньги не зачислятся. Нажать кнопку «Продолжить».
• Сайт проверит данные и предложит указать сумму операции, банк и счет списания. Необходимо заранее узнать финансовую организацию карты получателя, ведь в теории банки не имеют права разглашать эту информацию без согласия пользователя самостоятельно.

• После заполнения всех полей нужно будет нажать «Продолжить» и дождаться, пока операция будет подтверждена.

В программе на смартфоне платеж проходит сразу, после подтверждения со стороны НСПК. При транзакции с сайта потребуется ввести одноразовый код, который «Сбер» оправит либо в качестве Push-уведомления, либо в виде СМС.

«Проход» операции занимает больше времени, чем по внутренней системе «Сбербанка», так как данные отправляются через НСПК. Последняя нередко по своей инициативе блокирует операции. В этом случае необходимо обратиться в службу поддержки «Сбербанка» и попросить ее составить и оправить отчет на разблокирование переводов по СБП.

Какие устанавливаются ограничения

Работу СБП курирует Центробанк, поэтому основной лимит устанавливает он – общая сумма транзакций за месяц не должна превысить 600 тысяч рублей. В то же время, ЦБ разрешает устанавливать банкам дополнительные внутренние ограничения. Для «Сбербанка» это следующие правила:

• В месяц можно перевести бесплатно, то есть без комиссии, до 100 тысяч рублей. Месячные суммы переводов общим объемом от 100 до 600 тысяч облагаются комиссией в 0,5%, однако разовое списание не может превысить 1.500 рубля;
• Максимальная сумма одной транзакции – 50 тысяч рублей. Минимальная – 10 рублей;
• В сутки можно перевести до 50 тысяч рублей.

Ограничений на прием средств не предусмотрено, однако они устанавливаются другими банками, в которых выпущены карты отправителей. Также не стоит путать эти переводы с операциями с карт «Сбера» в рамках партнерских соглашений – для таких транзакций установлены свои лимиты, и проводить их нужно в другом разделе личного кабинета.

Отключение функции

Отключение функции производится тем же путем, что и включение. Достаточно следовать следующему алгоритму.

• Найти поле «Настройки», войти в него, нажав на кнопку.
• Выбрать в меню вкладку «Система быстрых платежей».
• Отключить как входящие, так и исходящие операции.