Как поступить, если на карту были зачислены средства от неизвестного человека

Случаи, когда человеку пришли деньги на банковскую карту от неизвестного, и он не знает, что с ними делать, являются распространенным явлением. Зачастую такими переводами занимаются мошенники и киберпреступники. Последствия этих «подарков» весьма разнообразные. Еще перевод может быть осуществлен по ошибке банка или различного рода государственных структур.

Опасность таких поступлений

Опасность непонятных поступлений заключается в том, что тот, кто осуществил перевод, может являться мошенником. Также ошибочные переводы случаются из-за невнимательных действий банковских и государственных структур.

Действия мошенников

Конечный этап мошеннической схемы при поступлении денежных средств от неизвестного человека предполагает выманивание денег у того, кому перевели средства. Например, сначала тот, кому поступил платеж, переводит обратно деньги по указанным реквизитам. А потом объявляется реальный владелец.

Проявить внимательность стоит в том случае, когда вмешивается другой человек и просит вернуть денежные средства на иной счет, не с которого пришли деньги. В таких случаях с собеседником требуется соблюдать осторожность, особенно, если он постоянно путается в объяснениях. При малейших сомнениях лучше не общаться с отправителем и позвонить напрямую в банк.

Ошибка банка или государственных структур

Перевод от неизвестного может поступить по ошибке банка. Данные неполадки распределяются по категориям:

1. Операционные. Такого рода ошибки связаны с человеческим фактором. В карточных операциях процедуры переводов автоматизированы. Поэтому вины банка в этом нет.
2. Системные сбои внутри компьютера. Эти неполадки являются редким случаем. Банковское программное обеспечение периодически совершенствуется. Однако все-таки появляются сбои. В интернете множество историй, где людям из-за системных ошибок приходили внушительные суммы. Программисты банковской организации при подобных обстоятельствах действуют быстро. Сегодня ошибочные операции по вине банковского учреждения случаются редко.

Что нужно делать в такой ситуации

Главное при получении странных переводов – не присваивать денежные средства. Стоит разобраться, по какой причине их зачислили на счет. Алгоритм действий:

1. При поступлении денег с неизвестного источника ни в коем случае нельзя тратить средства. Если оставить деньги себе, скорее всего, будет судебное разбирательство. При мошеннических схемах того, кому перевели деньги, могут посчитать за соучастника.
2. Далее следует проверить номер, с которого поступило уведомление о переводе. Мошенники обычно присылают сообщения с различных номеров. Злоумышленники подделывают текст таким образом, чтобы человек не догадался, что это вовсе не банковское уведомление. Если номерное значение покажется подозрительным, проверяют счета.
3. На последнем этапе обращаются напрямую в банк. Сотрудникам рассказывают о ситуации. Если деньги реально поступили на счет по ошибке, они отправляются обратно к отправителю.

Возможные последствия

Последствия переводов от неизвестных весьма разнообразные. Человек, которому поступил перевод, может стать частью мошеннической схемы по отмыванию денег. В другом случае, при получении подозрительного уведомления якобы от банка, человек может перевести сумму фальшивому отправителю, потеряв при этом собственные средства.

Когда приходят деньги на карту от неизвестного отправителя, лучше сразу обращаться в банковское отделение для выяснения обстоятельств. При присвоении чужих денежных средств себе человека ожидают судебные разбирательства.